«Суровая и энергоемкая профессия». Кто такой инвестиционный консультант Инвестиционный консультант «ВТБ Мои Инвестиции» Никита Мурлейкин рассказал о сути своей работы ВТБ VTBR +0,77%
Кто такой инвестиционный консультант
Ключевая задача инвестиционного консультанта — найти для клиента самые эффективные идеи, которые будут подходить под его цели и задачи, а главное, будут соответствовать его отношению к риску. График у нас плотный, поток информации постоянный. Другими словами, инвестконсультант — профессия суровая, энергоемкая.
Ключевые задачи инвестконсультанта adv.rbc.ru
- Правильное структурирование портфеля клиента в соответствии с его риск-профилем. На самом первом звонке с клиентом консультанты всегда предупреждают о возможных просадках и стараются объяснить, что фондовый рынок работает по своим правилам, а двузначные доходности — скорее художественный вымысел, чем достоверный факт.
- Определение целей клиента, разработка инвестиционного решения. Инвестиционный процесс строго регламентирован, все стратегии и идеи утверждаются на инвестиционном комитете.
- Полный контроль рисков и мониторинг текущей рыночной ситуации. Регулярно консультанты проводят ребалансировку в портфелях. Связано это может быть с достижением целевой стоимости акций, снижением доходности по облигациям или с увеличением риска по той или иной идее. Тогда от каких-то инвестиционных решений приходится отказываться и покупать другие бумаги с большей доходностью.
Нужно понимать, что никто не застрахован от нестабильной экономической ситуации и рыночной волатильности .
Поэтому в самом начале пути при формировании портфеля необходимо выделить его долгосрочную и краткосрочную части. Краткосрочная может понадобиться клиенту в любой момент. Однако важно понимать, чем больше долгосрочная часть, то есть чем длиннее горизонт инвестирования, тем лучше результат.
Инвестиционный консультант «ВТБ Мои Инвестиции» Никита Мурлейкин (Фото: Пресс-служба ВТБ)
Как поступает инвестконсультант, если клиент не согласен с его решением
Нужно понимать, что инвестконсультирование — это не доверительное управление активами. Здесь конечное решение за клиентом, и если он принципиально не хочет видеть в своем портфеле какую-то компанию, консультант не будет его переубеждать всеми силами. Но если консультант видит, что какая-то бумага может особенно плохо себя показать в портфеле клиента, он постарается привести как можно больше доводов, чтобы инвестор согласился от нее избавиться. Как правило, все решается в процессе диалога.
Что инвестконсультант делает с акциями, которые выросли на 100%
Прошлый год был непростым для российского фондового рынка. Однако вместе с этим он открыл возможности для покупки акций лидеров экономики по очень привлекательным ценам. Сейчас многие из просевших акций уже отыграли свое снижение.
